#159 J'ai testé 300 000 portefeuilles pour battre le MSCI World : les 4 profils de risque de la méthode RSR

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300 000 combinaisons de portefeuilles testées sur 27 ans de données de marché. Une seule question : peut-on faire mieux que le MSCI World en prenant moins de risque ?

Après 7 mois de silence, je reviens dans cet épisode des Nouveaux Rentiers avec le travail qui m'a occupé tout ce temps : une formation de conseiller en gestion de patrimoine, et un outil qui compare des centaines de milliers d'allocations sur 1998-2025, en traversant la bulle internet, la crise de 2008 et 2022.

Au programme :

Pourquoi ce silence radio, et ce que la gestion de patrimoine change pour vous

La méthode RSR en 3 piliers : calibrer le Risque, Structurer, optimiser le Rendement

Le vrai benchmark : ce que le MSCI World, l'Euro Stoxx 50 et le S&P 500 ont rapporté sur 27 ans, et ce qu'ils ont fait perdre au pire moment

Les 4 profils types qui sortent de l'analyse : prudent, équilibré, dynamique, offensif

Pourquoi le rapport rendement / risque compte plus que le rendement seul

Point immo : dégât des eaux en série et ambiance tendue dans une coloc

Ce qui arrive sur la chaîne : les dessous de la gestion de patrimoine

Les chiffres de l'épisode (moyennes de backtest 1998-2025, calculées sur des fenêtres de 5 à 27 ans) :

MSCI World : environ 10 % par an, pour une perte maximale moyenne de 41 %

Profil prudent : perte maximale de 5 %, environ 8,5 % par an

Profil équilibré : 10 % de risque, environ 12,7 % par an

Profil dynamique : 20 % de risque, environ 21,5 % par an

Profil offensif : 30 % de risque, environ 28,6 % par an

Ce sont des résultats passés, qui ne garantissent pas les performances futures. Tout investissement en bourse comporte un risque de perte en capital et se pense sur 5 ans minimum.

Chapitres :

00:00 Générique

00:11 Pourquoi le silence radio

01:47 La méthode RSR en 3 piliers

04:33 300 000 combinaisons testées avec l'IA

07:50 Le benchmark : le MSCI World sur 27 ans

11:02 Rendement vs risque : MSCI World, Euro Stoxx 50, S&P 500

14:19 Profils prudent et équilibré

17:07 Profils dynamique et offensif

19:17 Résultats et nouveau service de gestion de patrimoine

25:02 Point immo : dégât des eaux et coloc

28:26 Ce qui arrive sur la chaîne

30:19 La stratégie avant le compte

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Je suis Floran PONTIER, conseiller en gestion de patrimoine et investisseur en bourse depuis 16 ans. J'ai développé la méthode RSR que j'ai enseignée à plus de 150 personnes.

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