Gérer son patrimoine familial grâce à la société holding

Quel est l’intérêt de créer une société holding patrimoniale entre membres d’une même famille ? Dans ce nouvel épisode, Anne-Charlotte Prat, ingénieure patrimoniale chez JPM Banque Privée, nous explique tout.

La holding est connue pour accompagner le dirigeant tout au long de sa vie professionnelle. Mais comme l’indique Anne-Charlotte Prat, il fait également sens d’y intégrer son patrimoine privé, mobilier et immobilier : “La holding patrimoniale est un outil qui permet d’avoir une vue globale de ses actifs et d’en rationaliser la gestion. La concentration des actifs au sein d’une seule structure offre une force de frappe financière pour développer le patrimoine privé du dirigeant. Ce notamment au moyen des revenus générés par son patrimoine professionnel et à la fiscalité attractive attachée aux remontées de dividendes vers les sociétés mères ou aux cessions de participation.”

La création d’une holding patrimoniale permet notamment de commencer à transmettre son patrimoine, en dissociant « avoir » et « pouvoir ». C’est pourquoi il est conseillé de faire un bilan patrimonial le plus tôt possible afin d’anticiper sa succession dans les meilleures conditions sans mettre à mal la gouvernance de sa société.

“La véritable essence d’une holding patrimoniale ne réside pas dans sa nature juridique ou dans la répartition de ses actifs, mais dans la temporalité, les objectifs visés, la gouvernance, et les moyens déployés pour assurer la croissance durable de ce patrimoine, le préserver et le transmettre dans les meilleures conditions possibles.”

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